关于杉德支付勾结境外诈骗集团助诈的举报

您好！我是一名关注金融安全与社会稳定的公民（若为受害者，可补充“亦是杉德支付违规操作的直接受害者”），现特此向您投诉上海杉德支付网络服务发展有限公司（以下简称“杉德支付”），其涉嫌违反《中华人民共和国反洗钱法》《支付业务许可证管理办法》等法律法规，为诈骗集团、赌博集团提供资金转移通道，协助非法资金“洗白”，严重危害金融秩序与公众财产安全，具体事实与依据如下：
一、投诉核心事实：杉德支付为异常资金流动提供支付通道，涉嫌协助洗钱
根据我掌握的“徐州焜焜网络有限公司出入金数据”（内部账户号：040912012016888806042925001），该公司通过杉德支付的“支付户充值代付专户”开展的交易存在明显洗钱特征，杉德支付未履行反洗钱义务，未对异常交易进行识别、审核与报告，具体表现为：
（一）大额资金短期集中转入，来源不明且无合理商业背景
2022年3月21日至22日，徐州焜焜网络有限公司通过杉德支付通道，向上述内部账户分4笔转入资金，金额合计227000元，具体明细如下：
1. 2022年3月21日21:32:10，转入7000元，备注“支付户充值代付专户”，对手方信息仅标注“6888806042925”，未明确资金来源的合法依据；
2. 2022年3月21日23:09:47，转入80000元，备注同上，对手方信息一致，短期内大额资金转入无任何商业合同、交易凭证支撑；
3. 2022年3月21日23:38:27，转入110000元，仍以“支付户充值代付专户”备注转入，单日累计转入超19万元，远超一般网络公司日常运营资金规模；
4. 2022年3月22日00:00:00，转入30000元，凌晨时段仍有大额资金流入，不符合正常企业资金流转规律。
上述资金转入时，杉德支付未核查徐州焜焜网络的资金来源是否合法，未要求其提供经营资质、交易背景证明，违反《反洗钱法》第十三条“金融机构应当对客户身份信息和交易记录进行保存，对大额交易和可疑交易及时报告”的规定。
（二）资金转入后立即拆分代付至大量个人账户，典型“分散转移”洗钱操作
徐州焜焜网络的资金转入杉德支付账户后，短时间内被拆分为上百笔小额交易，通过“代付”方式转移至不同自然人账户，每笔代付均伴随1元手续费（疑似洗钱通道服务费），且对手方无任何与徐州焜焜网络的合法业务关联，具体特征如下：
1. 代付对象分散且无关联：2022年3月21日21:33至23:40、3月22日00:28至00:28期间，资金被代付给穆胜（中国银行6232082800015010918）、周道德（工商银行6217213100064641439）、伊峻峰（邮政储蓄银行6217992310011862387）等超50名自然人，涉及中国银行、工商银行、农业银行、邮政储蓄银行等10余家银行，多数个人账户无企业任职、合作协议等关联证明，明显不符合“企业正常经营付款”逻辑；
2. 代付金额碎片化：代付金额从50元（如李艳霞，建设银行6236682870006538784）至10000元（如徐军朝，农业银行6228481359500149371）不等，单笔金额多为数百元，刻意规避“大额交易报告”标准（个人单笔5万元以上需报告），典型为非法资金“化整为零”的洗钱手段；
3. 交易时间高度集中：仅3月21日23:27至23:40的13分钟内，就完成28笔代付交易，3月22日00:28至00:28的1分钟内完成18笔代付，交易频率远超正常企业支付节奏，且多发生在深夜、凌晨等非工作时段，符合洗钱集团“快速转移资金、规避监管”的操作习惯。
杉德支付作为持牌支付机构，对上述“大额转入+立即拆分代付+多账户分散收款”的可疑交易未采取任何管控措施，未向中国人民银行反洗钱监测分析中心报告，反而通过收取“1元/笔手续费”持续提供通道服务，涉嫌为非法资金转移提供便利。
（三）部分交易存在“失败退回”异常，进一步印证资金性质可疑
2022年3月21日23:28:52，徐州焜焜网络向游举鹏（工商银行6222023100058893937）代付200元时，因“不允许此卡交易”失败，杉德支付随即协助退回资金（记账流水号447449），但未核查“卡片受限”是否因涉及诈骗、赌博被银行风控，反而继续为后续其他代付交易提供服务。此类“风控触发后仍持续操作”的行为，进一步说明杉德支付对资金安全的漠视，或存在与资金方“配合规避监管”的嫌疑。
二、涉嫌关联诈骗与赌博集团的关键依据
结合当前诈骗、赌博集团的洗钱模式（多通过“企业账户收款—支付机构代付—个人账户分赃”转移非法所得），杉德支付协助徐州焜焜网络开展的上述交易，与非法资金流转特征高度吻合：
1. 资金流向无合法场景支撑：徐州焜焜网络经营范围标注为“网络科技”，但其通过杉德支付转移的资金均流向个人账户，无“技术服务、软件开发”等对应商业合同，反而符合诈骗集团“向受害人退款伪装”“向团伙成员分赃”、赌博集团“向参赌人员兑付赌资”的操作；
2. 个人账户地域分散：代付对象涉及四川、广东、湖北、江苏等多省份，无固定地域关联，与诈骗、赌博集团“跨区域吸纳受害人/参赌人员”的特征一致；
3. 行业监管案例佐证：近年来多地警方破获的诈骗、赌博案件中，“持牌支付机构为非法平台提供代付通道”已成常见模式（如2023年某支付公司因协助赌博洗钱被吊销牌照），杉德支付此次涉及的交易模式与已破案件高度雷同，存在重大违法嫌疑。
三、投诉诉求
鉴于杉德支付的上述行为已严重违反金融监管规定，威胁公众财产安全与社会稳定，现恳请您督促相关部门：
1. 立即开展联合调查：协调上海市金融监管局、中国人民银行上海分行、上海市公安局，对杉德支付为徐州焜焜网络提供的支付通道进行全面核查，调取完整交易流水、客户身份资料、审核记录，确认是否存在协助洗钱的主观故意或重大过失；
2. 依法追究责任：若查实杉德支付存在违规，依据《反洗钱法》第三十二条、《支付业务许可证管理办法》第四十三条，对其处以罚款、暂停部分支付业务，情节严重的吊销支付业务许可证；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依法追究行政责任，涉嫌犯罪的移送司法机关；
3. 核查资金最终去向：对涉案的50余名个人账户进行穿透式调查，确认是否关联诈骗、赌博案件，冻结涉案资金，为受害人追赃挽损提供支持；退赔我的43万元及同期利息。
4. 加强支付机构监管：以此次案件为契机，督促上海地区所有持牌支付机构开展反洗钱合规自查，杜绝“重盈利、轻风控”的违规行为，防范支付通道沦为非法资金的“洗白工具”。
5.杉德支付纳的税收每一分钱都是受害者的血泪钱，所以上海公务员领的薪水都沾满了罪恶，你们在培养第二个陈志，第二个缅北
投诉人：汪长喜
联系电话：13862619418
日期：2025年10月26日